Sistema — estratti e matching
Riconciliazione bancaria assistita: file, proposte, validazione umana
Cortex riconcilia estratti importati con le vostre pezze e registrazioni. Esportate il file dall’e-banking, lo depositate, Cortex propone i collegamenti — riferimento QR prima, poi un punteggio — e voi validate. Non è una connessione bancaria permanente e non è una riconciliazione infallibile.
Un import di file, non una connessione permanente
Il percorso di produzione è l’import: PDF, CSV, CAMT (compreso CAMT.053). Scaricate l’estratto nell’e-banking, poi lo depositate in Cortex. Cortex non apre un accesso permanente alla vostra banca e non è partner di alcun istituto.
Due passate: prima il QR, poi il punteggio
Il matching inizia dal riferimento della QR-fattura quando è leggibile — un collegamento deterministico, da controllare. I casi senza riferimento unico ricevono un punteggio. Gli scostamenti restano elencati. La riconciliazione pezza ↔ estratto rientra nella Contabilità Organizzata; è disponibile dal piano Pro.
Onestà: import e revisione
Gli estratti svizzeri sono eterogenei. La pipeline bancaria non è presentata come pienamente deterministica. Un importo, una data o un riferimento ambigui restano da decidere. Cortex propone; voi validate prima dell’export verso il vostro software.
Nella Contabilità Organizzata
L’estratto non è un prodotto a parte. Alimenta lo stesso dossier: pezze strutturate, registrazioni proposte, casi incerti visibili, mandati isolati, export bloccato finché non validate.
Domande frequenti
Vi collegate alla mia banca?
No. Importate l’estratto (PDF, CSV o CAMT). Non c’è Open Banking permanente nell’offerta attuale.
Come viene proposto il matching?
Prima il riferimento QR se presente, poi un punteggio. Voi controllate le proposte e i non riconciliati.
La riconciliazione sostituisce l’e-banking?
No. L’e-banking resta presso la vostra banca. Cortex prepara il dossier contabile a monte del vostro software.